Naše služby
Znáte ten pocit? Kouknete na svůj 401(k) a vlastně nevíte, jestli je to správně nastavené. A pak si pomyslíte — měl bych to řešit? My jsme tady proto. V Summit Zlatých Rocích věříme, že vaše penzijní úspory si zaslouží opravdu pozornost. Pomoct vám ji dostat — to je naše práce. A děláme ji s radostí.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Prostě vám ukážeme, co máte. Jaké jsou vaše poplatky? Jsou ta aktiva správně rozmístěná? Odpovídá to vašim cílům? Podíváme se na všechno detailně a bez zbytečné složitosti vám řekneme, co se dá zlepšit.
- Analýza poplatků a nákladů
- Přezkoumání skladby portfolia
- Porovnání se standardy průmyslu
- Praktické doporučení bez BS
Služba 3
Máte v 401(k) peníze? Pak je důležité, jak je rozdělit. Pomůžeme vám najít správný mix akcií, dluhopisů a dalších investic. Vždycky bez vytáček — jen zdravý rozum a vaše situace.
- Personalizované rozdělení podle věku
- Zohlednění tolerance k riziku
- Strategie na příští 10-20 let
- Roční monitorování a úpravy
Služba 1
IRA je moc často zapomenutá. Ale právě tam můžete udělat obrovské věci. Kolik máte? Jestli by bylo lepší převést něco z 401(k)? Jaké jsou daňové výhody? To všechno si projdeme spolu.
- Výběr mezi Traditional a Roth IRA
- Strategie převodů z 401(k)
- Maximalizace daňových úlev
- Plánování pro Roky bez příjmu
Služba 2
Chystáte se změnit práci? Nebo do důchodu? Pak přichází zásadní rozhodnutí — co s těmi penězi? Nechat si je? Převést je? My vám v tomto chaotickém okamžiku pomůžeme.
- Analýza rollover možností
- Minimalizace daňových dopadů
- Srovnání s penzijním pojištěním
- Podpora při administrativě
Služba 3
Slyšeli jste o Rule of 55? Nebo o Roth conversions? Jsou situace, kde se dá peníze dostat dřív bez velkých trestů. Ale musíte to udělat správně. My víme jak.
- Legální strategie předčasného přístupu
- Výpočet daňových důsledků
- Timing nových Roth konverzí
- Ochrana před chybami IRSu
Služba 1
Vaše firma má 401(k) program? A zaměstnanci nevědí, jak ho využít? Pořádáme workshopy — přátelské, srozumitelné. Bez nudy. Vaši lidé odejdou lépe připravení.
- Přeskoličení základů pro zaměstnance
- Interaktivní diskuse a otázky
- Materiály na později
- Také online varianta dostupná
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás